虏的看守，使他们得以亡归逃去。归去的人以耿弇的进攻日期报告费邑，费邑到期果然率领精兵三万来救援。耿弇喜，对诸将说：“我之所以修攻具，就是为了诱费邑来救援，今费邑来了，正是我所希求的。”随即分三千人围守巨里，自率精兵上山岗高地，乘高合击，大破费邑军，临阵斩费邑。而以费邑首级晓示巨里城中，城中恐惧，费敢率领所有部下逃归张步。

耿弇再收其积聚，率兵攻击未下的营邑，平定四十余营，济南平定了。这时张步定都于剧，派遣他弟弟张蓝率精兵二万守西安，诸郡太守合万余人守临淄，两地相距四十里。耿弇进军中，处在二城的中间。耿弇看到西安城小但很坚固，而且张蓝的兵也精，临淄名气虽大而实际上易攻，于是命令诸将听令，后五日攻西安。张蓝听到后，日夜警戒严守。到了后四日夜半，耿弇命令诸将都天没亮就吃饱饭，天一亮就赶到临淄城下。护军荀梁等争辩，以为应速攻西安。耿弇说“：不然。西安听说我们要攻它，日夜作了准备；临淄出其不意而到，必定惊扰，我攻它一天就能拿下。攻下临淄西安就孤立了，张蓝与张步隔绝，必定再逃亡而去，这就是击一而得二的良计。若先攻西安，一时攻不下，屯兵在坚城之下，死伤必多，即使能攻下，张蓝引军还奔临淄，合并兵力，坐观虚实，我深入敌地，后面粮草供应不上，十日之间，不战而困了。诸君的意见，不见得合。”于是攻临淄，半天就攻拔了，进据城内。张蓝听到后大惧，就率部逃到剧去了。耿弇就命令军中不得妄自侵掠，到剧城下，必须等到张步到了才发起进攻，以激怒张步。张步听到后大笑说“：以尤来、大彤十多万众，我都就其营而打败他。今天耿弇兵比他们少，又都疲劳，有什么可怕呢！”于是与三弟张蓝、张弘、张寿及过去大彤大帅重异等兵号称二十万，到临淄大城东，将攻耿弇，耿弇先出淄水上，与重异相遇，突击骑兵想出击，耿弇恐怕挫败了他们的锋芒，张步就不敢进攻了，就故意示弱以盛其气焰，就回兵小城，陈兵于城内。

张步气盛，直攻耿弇营，与刘歆等合战，耿弇登上王宫的坏台观看，看到歆等交锋，就自率精兵从侧面突击张步阵于东城下，大破张步。飞矢射中耿弇股部，耿弇第二天清晨又勒兵出战。这时帝在鲁，听说耿弇被张步所攻击，亲自前往援救，还没有到。陈俊对耿弇说：“剧贼兵强盛，可暂时闭营休养士卒，以等待帝到来。”耿弇说：“天子将到，臣子应杀牛洒酒以等待百官的到来，反而还要以贼虏来麻烦君上吗？”于是出兵大战，自清晨至黄昏，再次大破张步军，杀伤无数，城中沟壑都填满了尸体。

耿弇知道张步兵困将退，预先设置左右两翼伏兵以待。到深夜，张步果然引兵退去，两翼伏兵奋起纵击，追到钜昧水，八九十里死尸相连，收得辎重两千多辆。张步回剧，兄弟各自分兵散去。

几天后，光武亲自到临淄劳军，群臣大会。帝对耿弇说“：以前韩信破齐兵于历下以开基，今将军攻祝阿以发迹，这都是齐的西界，功劳足以相当。而韩信袭击已降，将军独胜劲敌，其功劳比韩信更难能可贵了。又田横烹杀郦食其，后田横归降，高祖诏令郦食其的弟弟郦商不得报复。张步以前杀过伏隆，假使张步来归命，我也当诏令伏隆的父亲大司徒伏湛释其仇怨，这事就更相似了。将军前在南阳提出讨伐张步的战略决策，以为疏阔难以实现，现在是有志者事竟成啊！”耿弇因而再追张步，张步奔平寿，于是脱去上衣裸露肢体身负斧。。请罪于军门。传令张步到行辕，而勒兵进据其城。树立所属的郡旗下，部众还有十多万人，辎重一千余辆，都罢遣回乡。耿弇再引兵至城阳，收降五校余党，齐地全部平定。振兵回京师。

六年(30)，西拒隗嚣，屯兵于漆。八年，从帝进攻陇。第二年，与中郎将来歙分兵平定安定、北地诸营堡，都攻克。耿弇一生平定的郡共四十六个，攻下的城市共三百座，没有遭到过失败和挫折。

十二年(36)，耿况抱病，光武帝几次亲临看望，等到耿况死，谥封烈侯。