第0559章 黑钱

犯罪分子为了能够自由、安全、合法地使用这些犯罪得来的黑钱，同时阻碍侦查人员对其“上游犯罪”的调查和取证，从而逃避法律的惩罚，注定要想尽各zhong办法洗钱。 虽然直到20世纪80年代才有一些国家将洗钱规定为犯罪，但洗钱这zhong掩盖犯罪收益的真实 来源、使犯罪收益合法化的手段早已存在。

一个关于洗钱起源的故事，生动描述了什么是洗钱。20世纪20年代，mei国芝加哥以阿里。卡彭等为首的有组织犯罪集团的一名财务总guan购置了一台自动洗衣机，为顾客洗衣wu，并收取现金，然后将这bu分现金连同其他犯罪组织的犯罪收入一起向税务机关申报。于是，其犯罪收入就变成了合法收入。

随着科学技术的不断进步，同时由于越来越多的国家特别是洗钱活动较多的国家陆续将洗钱规定为犯罪，并予以严厉打击，洗钱的方法和技术也越来越巧妙、先进和隐蔽，给识别和打击洗钱犯罪造成了很大困难。

黑钱是不正当收入（法律禁止的）。也就是说，你有钱，但来路不正，如果拿chu来用，有人质疑钱的来路，无法解释。 洗钱常见的方法是hua掉、赔掉，实际上对方也是自己或自己控制的。比如在期货市场里，你用正当收入和非法收入(名字不是你的）分别开一个hutoua和b，在相同价位一边zuo多，一边zuo空，那么a的赢利额也就是b的亏损额。然后同时平仓。就把黑钱洗成正当的了。因为看起来a账hu赚的是市场的钱，跟b没有任何关系。 当然，如果很不巧，因为期货市场其它人的运作，a赔给b了，没关系，只不过白的洗到黑的那里了，还是自己的。只好重来一次。多弄几次，总会成功的。

洗黑钱就是将从事犯罪所得或进行非法jiao易的赃款通过银行等金rong机构中转，掩盖其非法xing质和来源，使之以合法的shen份进入liu通市场。这里的犯罪活动包括贩毒、绑票、勒索、恐怖活动、走私、偷税逃税等。

“洗黑钱”有三zhong方式 据介绍“洗黑钱”主要有三zhong方式：第一zhong是与境外签订购货合同汇钱chu去，这时通常得境内外互相pei合作假单证；第二zhong是通过地下钱庄把钱汇chu去；第三zhong是分散投资，把非法取得的资金化整为零。

“洗黑钱”一词来源 “洗黑钱”一词最早起源于20世纪20年代的mei国，当时芝加哥黑手党的一个金rong专家购买了一台投币式洗衣机，开了一个洗衣店。在每天晚上计算当天的洗衣收入时，他把其它非法所得的赃款加入其中。再向税务官申报纳税，扣去其应缴的税款外。剩下的非法所得就成了他的合法收入。

地下钱庄多chu现在外向型经济较发达的沿海地区，进行非法外汇jiao易的大bu分是企业。原因是这些企业对外汇的需求量很大，但由于国家实行外汇guan制，通过正常